Binance odcina MEXC po zarzutach FinCEN

Binance zrywa relacje z MEXC

Binance wprowadziło ograniczenia wobec MEXC po tym, jak amerykańskie władze uznały giełdę za podmiot budzący poważne obawy związane z praniem pieniędzy. W praktyce oznacza to, że przelewy z Binance na adresy powiązane z MEXC będą odrzucane, a środki przychodzące z tych podmiotów mają być czasowo wstrzymywane do czasu kontroli zgodności.

Decyzja pojawiła się krótko po działaniach podjętych przez amerykański Departament Skarbu i FinCEN. Choć formalnie wejście ograniczeń w życie następuje po 30 dniach od publikacji w Federal Register, część giełd zaczęła reagować wcześniej.

Co zarzucają MEXC amerykańskie władze?

FinCEN oraz Departament Skarbu wskazały, że MEXC miało pośredniczyć w co najmniej 16 miliardach dolarów podejrzanych transakcji w okresie od maja 2021 do maja 2026 roku. W jednej z wersji opisu sprawy pojawia się również kwota 16,7 miliarda dolarów.

Według ustaleń amerykańskich władz przepływy miały być powiązane m.in. z:

• obchodzeniem sankcji przez podmioty z Iranu, Rosji i Korei Północnej,
• cyberprzestępczością,
• transakcjami z podmiotami objętymi sankcjami w USA, Unii Europejskiej i Wielkiej Brytanii,
• kontaktami z rosyjskimi giełdami objętymi restrykcjami, w tym Garantex i jej następcą, Grinex.

Wśród wskazanych danych znalazły się także przepływy związane z rosyjskim omijaniem sankcji o wartości blisko 1,5 miliarda dolarów, w tym 232 miliony dolarów w bezpośrednich transakcjach z podmiotami objętymi sankcjami.

Jakie podmioty objęła blokada?

Binance rozszerzyło ograniczenia nie tylko na samą MEXC, ale też na spółki powiązane i różne jednostki korporacyjne działające w wielu jurysdykcjach. W komunikacie pojawiły się m.in.:

• MEXC Global Limited,
• MEXC Singapore Pte Ltd,
• GIDA Technology AG,
• MEXC Estonia OÜ,
• MEXC (Comoros) Ltd.

W praktyce oznacza to, że użytkownicy nie powinni kierować na Binance ani przez Binance środków powiązanych z tymi podmiotami, bo mogą one zostać zatrzymane do czasu weryfikacji, a konto może zostać dodatkowo ograniczone lub zamknięte.

Dlaczego reakcja była tak szybka?

Binance samo działa dziś pod dużą presją regulacyjną po własnych problemach z amerykańskimi władzami. Giełda ma za sobą ugodę z 2023 roku i wielomiliardową karę, a także obowiązek współpracy z zewnętrznymi monitorami zgodności. To sprawia, że ryzyko obsługi transakcji z podmiotem świeżo wskazanym przez FinCEN jest dla niej szczególnie wysokie.

W tle pojawiły się też doniesienia o podobnych działaniach ze strony innych platform. OKX miało zaostrzyć kontrole jeszcze przed oficjalnym terminem wejścia restrykcji w życie, a część użytkowników informowała o wstrzymanych depozytach związanych z MEXC.

Co to oznacza dla użytkowników?

Dla klientów najważniejsza konsekwencja jest prosta: transfery między Binance i adresami powiązanymi z MEXC mogą zostać zablokowane lub zatrzymane do weryfikacji. Nawet jeśli środki przechodzą przez prywatny portfel, narzędzia analityczne potrafią śledzić ich pochodzenie i powiązania w łańcuchu transakcji.

MEXC zapewnia, że działa normalnie, a aktywa użytkowników pozostają bezpieczne. Spółka poinformowała też o rozpoczęciu niezależnego przeglądu swoich mechanizmów AML i kontroli sankcyjnych.

Sprawa, która może mieć dalsze skutki

To nie tylko kolejny spór między giełdami. Chodzi o przykład, jak szybko branża krypto dostosowuje się do działań regulatorów, gdy w grę wchodzą zarzuty dotyczące prania pieniędzy i obchodzenia sankcji. W takich sytuacjach największe platformy często wolą działać prewencyjnie, niż ryzykować własne konsekwencje prawne i finansowe.

Jeśli amerykańskie ustalenia się utrzymają, presja na MEXC może jeszcze wzrosnąć, a podobnych ograniczeń ze strony innych podmiotów może być więcej.