MEXC odcięte od systemu finansów USA
Amerykański FinCEN uderza w MEXC, zarzucając giełdzie przepływy warte 16 mld dolarów związane z obchodzeniem sankcji i cyberprzestępczością.
MEXC pod lupą amerykańskiego skarbu
Amerykański FinCEN, czyli jednostka ds. przestępstw finansowych działająca przy Departamencie Skarbu USA, wydała decyzję, która odcina giełdę kryptowalut MEXC Global od amerykańskiego systemu finansowego. To jedna z najmocniejszych reakcji regulatora wobec platformy krypto w ostatnich latach.
Według ustaleń władz MEXC miała pośredniczyć w transakcjach o łącznej wartości co najmniej 16 mld dolarów, powiązanych z obchodzeniem sankcji, cyberprzestępczością i inną nielegalną aktywnością.
Czego dotyczą zarzuty
FinCEN wskazał, że w okresie od maja 2021 r. do maja 2026 r. giełda miała obsługiwać przepływy związane z podmiotami objętymi sankcjami z Iranu, Rosji i Korei Północnej. W oficjalnych materiałach pojawia się także zarzut około 1,5 mld dolarów związanych z omijaniem rosyjskich sankcji.
Wśród opisanych powiązań znalazły się również:
- transakcje z rosyjskimi giełdami objętymi sankcjami, takimi jak Garantex i jej następca Grinex,
- około 200 mln dolarów powiązanych ze stablecoinem A7A5,
- około 22 mln dolarów korzyści dla banku centralnego Iranu oraz Korpusu Strażników Rewolucji Islamskiej.
Amerykański resort finansów uznał MEXC za podmiot stanowiący „główne źródło obaw o pranie pieniędzy” w kontekście rosyjskich przepływów nielegalnych środków.
Co oznacza decyzja FinCEN
Decyzja nie jest klasyczną sankcją OFAC, ale zakazem dla instytucji finansowych w USA dotyczącym obsługi transferów do i z MEXC. W praktyce amerykańskie banki i inne objęte przepisami podmioty nie będą mogły przetwarzać przelewów związanych z tą giełdą.
Zakaz zacznie obowiązywać 30 dni po publikacji w Federal Register. Do tego czasu formalnie nie uruchamia się jeszcze pełny bieg terminu.
Władze podkreślają, że działania wobec MEXC są elementem szerszej kampanii wymierzonej w podmioty pomagające Iranowi i innym państwom w omijaniu sankcji przy użyciu cyfrowych aktywów.
Jak duża jest MEXC
MEXC należy do grona największych scentralizowanych giełd kryptowalut na świecie. Z danych przywoływanych przez regulatora wynika, że platforma:
- powstała w 2018 roku,
- obsługuje dzienny wolumen przekraczający 1 mld dolarów,
- posiada rezerwy rzędu 5 mld dolarów,
- oferuje dostęp do ponad 3000 tokenów,
- działa na wielu rynkach międzynarodowych.
Choć regulamin giełdy już wcześniej wskazywał Stany Zjednoczone jako jurysdykcję niedozwoloną, nowa decyzja uderza w jej relacje z podmiotami, które nadal korzystały z amerykańskich kanałów płatniczych lub bankowych.
Dlaczego to ważne dla rynku krypto
Z punktu widzenia branży to kolejny sygnał, że regulatorzy coraz mocniej przyglądają się infrastrukturze, a nie tylko pojedynczym transakcjom czy adresom blockchain. Jeśli zakaz wejdzie w życie, amerykańskie instytucje finansowe stracą możliwość legalnej obsługi transferów powiązanych z MEXC, co może ograniczyć płynność i zwiększyć presję na partnerów giełdy.
Sprawa wpisuje się też w szerszą falę działań przeciw platformom i sieciom wykorzystywanym do omijania sankcji, szczególnie w kontekście Rosji, Iranu i Korei Północnej.
Co dalej
Na ten moment MEXC nie przedstawiła publicznie szczegółowej odpowiedzi na decyzję FinCEN. Najważniejsze pytania dotyczą teraz tego, czy giełda podejmie spór z regulatorem, spróbuje ograniczyć skalę skutków decyzji, czy też będzie zmuszona przebudować część swojej infrastruktury operacyjnej.
Jedno jest pewne: amerykański nadzór wysłał bardzo mocny sygnał, że w przypadku podejrzeń o udział w nielegalnych przepływach kryptowalut nawet największe globalne platformy nie mogą liczyć na taryfę ulgową.
